IFA選択と香港SFCのライセンスについて
海外のIFAの登録がきちんとあるかどうかを探そうと思い、
その情報をまとめました。
初回公開日2019-03-11
更新日 2019-07-10
香港の金融庁SFCは金融機関に対して主に10種類の免許を与えています。
Type１ 証券売買（Dealing in securities）
Type２ 先物取引（Dealing in futures contracts）
Type３ 外国為替証拠金取引（Leveraged foreign exchange trading）
Type４ 投資助言 （Advising on securities）
Type５ 先物取引に関わる助言（Advising on futures contracts）
Type６ コーポレートファイナンス（Advising on corporate finance）
Type７ 私設取引所業務（Providing automated trading services）
Type８ 信用取引（Securities margin financing）
Type９ 投資運用（Asset management）
Type１０ 格付業務（Providing credit rating services）
このうちIFAを行うにはType４ 投資助言 とType９ 投資運用（一任勘定）のどちらか、または両方の登録が必要だと思われます。Type１でもよいですが、一番厳しい証券業となります。Man AHLなどのヘッジファンドはType１が必要なため、Type４やType９に免許だけでは扱えないとのことです。意外に香港も規制が厳しいですね。
日本では海外金融商品は投資助言しかできないのでType９ 一任勘定運用（Asset management）を頼みたい場合は香港でしかできません。
基本的には下記の香港の金融庁SFCで検索することでそこの会社が本当に登録されている会社かどうかが分かるはず・・・と思ったのだが、なんか出てこない会社が結構ある…何でだろう(;´･ω･)。
https://www.sfc.hk/publicregWeb/searchByName?locale=en
大手のConvoyとかGRANDTAGとかは大手は出てくるが、意外にほかの会社は検索しても出てこない。うまい探し方を教えてほしい‥それとももしかして資格ないのか！？。
例えばハンサードの記事を多く書いているIFA Switch(IFA スイッチ)（SCQ Limited）は見つからない。なんなんでしょうかね？IFA Switch(IFA スイッチ)（SCQ Limited）をどうやって香港SFCのサイトで検索したら見つかるのかわかる人がいたら教えてほしいです。まあなんとなく免許が無いだけのような気もしていますが、もしあったら大変失礼なので、なんのライセンスで営業しているのか知っている人はコメントください。
追記：IFA Switch(IFA スイッチ)（SCQ Limited）は情報によるとＩＦＡ登録無いようで、ハンサードと直接やり取りはできないようです。またポートフォリオ管理するために必要なType４の資格があるという情報が入ってきていません。Type４ないところにお金を支払って、ポートフォリオのj助言管理を受けてはいけません。検討してる方は資格があるかまず確認しましょう。
※コメントは非表示にしてありますので公開はされません。
まあなんにしても新規に申し込もうと思ったら少なくとも免許番号か登録番号を聞いて上記サイトで確認してみましょう。ここに載っていないような業者とはポートフォリオの相談をしてもいけません。少なくとも依頼する前には登録コード確認してから移管を行うようにしましょう。
ちなみに日本の金融取引業者は下記のURLに一覧があります。
https://www.fsa.go.jp/menkyo/menkyoj/kinyushohin.pdf
検索式ではなくＰＤＦというレトロ感が日本って感じですね。
またIFAを決める時基本的に住所がバーチャルオフィスやレンタルオフィス（シェアオフィス）の会社は避けましょう。通常香港でも日本でも金融庁の免許はおりません。レンタルオフィス（シェアオフィス）とは、個人事業者が使うもので、投資顧問が利用するところではないためです。
■香港の Insurance Authority
ユニットリンクは保険の一部としてみなされるため、保険販売の登録しかしていないこともあるようです。ただSFCの登録がないところは小さい会社が多く、また保険代理店は本来保障を売っている会社で運用をメインに扱っているわけではないので、運用管理に不安が残ります。
保険代理店の検索は下記のURLより可能です。
また香港で販売可能な保険会社は下記のリストによります。
RL360 は登録がありますがインベスターズトラストとかは登録がありません。
香港の業者でインベスターズトラストを紹介する会社は…つまりはそういうことです。
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