ハンサード投資家のための5月の運用実績の検証
皆さんご無沙汰しています。本日は5月のファンドの成績を検証していきたいと思います。
いやー世界の株が強いですね。特に日本株が強い。よく業績相場なんて言いますが、今の相場は政策相場って感じでしょうか？
業績が悪くて上がっているのは理解に苦しむ・・・と嘆いている方。市場には理性的な面と感情的な面の2面性があり、俗にいうアニマルスピリッツというやつが、理論的には分からない上昇を生み出すことがあります。
多くのハンサードアスパイアの投資方は相場で投資判断を変えない「積立投資」をしているので大丈夫だと思いますが、こういった局面で「弱気になった」人は、次回以降の相場に役立ててほしいですね。また強気になった人はおめでとうございます。リスクを取った分リターンを得ましたね。まだ第2波のリスクはありますので、一喜一憂せず継続してください。
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初めての方はスイッチングや違法業者の見分け方、ハンサード批判をしてほかの商品を買わせイニシャル・ユニットを事実上２倍にするような最悪の業者を含めて基本的なことは過去記事をご覧ください。このサイトではドルコスト平均法から、グロース投資まで様々な記事がありますので、過去記事をしっかり読み込むことをおすすめします。
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◆2020年5月ファンド実績トップ10
| 順位 | コード | ファンド名 | 通貨 | 5月 |
| 1位 | MC250 | HIL JP Morgan Australia USD | USD | 16.24 |
| 2位 | MC244 | HIL Invesco Global Consumer Trends USD | USD | 15.43 |
| 3位 | MC119 | HIL Jupiter Financial Innovation USD | USD | 12.64 |
| 4位 | G01 | HIL Japan Equity (JP Morgan Japan Equity | JPY | 9.83 |
| 5位 | MC07 | HIL Invesco Nippon Small/Mid Cap Equity | USD | 9.76 |
| 6位 | MC48 | HIL Invesco Global Small Cap Equity | USD | 9.6 |
| 7位 | MC195 | HIL Aberdeen Standard Select Emerging Markets Bond USD | USD | 8.87 |
| 8位 | B10 | HIL UK Sterling Growth (Fundsmith Equity | GBP | 8.29 |
| 9位 | MC04 | HIL Invesco Pan European Small Cap Equity | USD | 7.88 |
| 10位 | MB48 | HIL Janus Henderson Global Sustainable Equity GBP | GBP | 7.87 |
今回は最新の実績を見ながら、今資金がどのように動いているのかを確認していきましょう。
まず面白いのは5月の実績ですが、日本株がJP Morgan Japan EquityとInvesco Nippon Small/Mid Cap Equityの二つがランクインしていることでしょう。
よく行いがちな「上がっている銘柄」として4月に上昇したテクノロジー株やヘルスケアではなく、まだ上がっていなかったところを中心にすそ野を広げて上がってきていることを意味します。
オーストラリア株のJP Morgan Australia USD, 世界小型株のInvesco Global Small Cap Equity, 世界新興国債券のAberdeen Standard Select Emerging Markets Bond USDあたりも典型的な出遅れ銘柄と言えそうです。
4月も5月もトップクラスだったのはHIL Janus Henderson Global Sustainable Equity GBPって感じでしょうか？ポンド表示なので一概には言えませんが、ＥＳＧ投資の力強さを感じますね。
コロナショック→3月米国ハイテク株・ヘルスケア株→4月米国株→5月幅広い銘柄となっています。
こうした場合の戦略としては
１．一時停滞している先頭の銘柄を買いに行く
２．さらに出遅れ銘柄を買いに行く
の二つが考えられます。
先頭銘柄を買いに行く場合はヘルスケアとテクノロジーが良いでしょう。出遅れ銘柄をに行く場合は例えば1年のランキングで悪い方を見ていくとインド株やフランス株、ラテンアメリカ株などが出てきます。
ラテンアメリカはまだコロナの収束が見えそうにない点と、エネルギー関連も需要回復に時間がかかると考えられることから、買えるのはインド株くらいかなという気がします。
個人的にはアジア株あたりは全体的に出遅れ感があると思いますので、買って行っていいのではないでしょうか？
| 順位 | コード | ファンド名 | 通貨 | 1年 |
| 1位 | MC200 | HIL Alquity Indian Subcontinent USD | USD | -43.27 |
| 2位 | MC198 | HIL Alquity Latin America USD | USD | -32.62 |
| 3位 | MC52 | HIL JPMorgan India | USD | -32.14 |
| 4位 | MX07 | HIL Fidelity France | EUR | -32.05 |
| 5位 | C08 | HIL Latin America Equity (BlackRock Lati… | USD | -31.8 |
| 6位 | MC231 | HIL Kotak India Midcap USD | USD | -28.16 |
| 7位 | MC40 | HIL JPMorgan Philippine | USD | -27.01 |
| 8位 | MC228 | HIL Franklin India USD | USD | -26.47 |
| 9位 | MB72 | HIL Kotak India Midcap GBP | GBP | -25.67 |
| 10位 | MC93 | HIL Ninety One Global Energy USD | USD | -23.83 |
| 11位 | MC138 | HIL Alquity Africa | USD | -23.38 |
◆復習◆ドルコスト平均法
上昇した後に下がると「思っているより」リターンが出ない
毎月1000円買っていた場合、株価が1000円→2000円→1500円という半値戻りした場合を検証する。
通常1000円→1500円という差額を見て500円分は儲かりそう
積み立ての場合は最後の価格の1500円を基準に考える。
○1000円→1500円の期間は最大500円分プラス
○2000円→1500円の期間は最大500円分マイナス
よって±はほとんどなしとなる。
| 株価 | 購入株数 | 累計株数 | 時価 | 損益 |
| 1000 | 1.00 | 1.00 | 1000 | 0 |
| 1100 | 0.91 | 1.91 | 2100 | 100 |
| 1200 | 0.83 | 2.74 | 3291 | 291 |
| 1300 | 0.77 | 3.51 | 4565 | 565 |
| 1400 | 0.71 | 4.23 | 5916 | 916 |
| 1500 | 0.67 | 4.89 | 7339 | 1339 |
| 1600 | 0.63 | 5.52 | 8828 | 1828 |
| 1700 | 0.59 | 6.11 | 10380 |
2380 |
| 1800 | 0.56 | 6.66 | 11991 | 2991 |
| 1900 | 0.53 | 7.19 | 13657 | 3657 |
| 2000 | 0.50 | 7.69 | 15375 | 4375 |
| 1900 | 0.53 | 8.21 | 15607 | 3607 |
| 1800 | 0.56 | 8.77 | 15785 | 2785 |
| 1700 | 0.59 | 9.36 | 15908 | 1908 |
| 1600 | 0.63 | 9.98 | 15973 | 973 |
| 1500 | 0.67 | 10.65 | 15974 | -26 |
期間別にみると1000円→1500円は5か月、2000円から1500円は10か月のため、
1500円より高くで買っている期間のほうが5か月間長いが、高くで買っている期間は購入株数が少ないため、マイナスにする力が弱い。
そのため期間ほどは損益が明確に表れることは無い。
上がっている銘柄が大好きな人は、しっかりと数字を確認してほしい。
積立投資では上がっている期間とともに下がっている期間もとても大切であると何度も伝えていきたい。
